Au premier trimestre de 2024, qui couvre la période du 1er novembre 2023 au 31 janvier 2024, BMO Groupe financier déclare un bénéfice net comptable de 240 millions de dollars (M$) pour ses affaires en gestion de patrimoine.
Comparativement à la même période de 2023, ce bénéfice net est en hausse de 52 % ou de 81 M$.
De manière plus détaillée au premier trimestre, pour les activités traditionnelles en gestion d’actifs et de patrimoine, le bénéfice net s’est établi à 187 M$, soit une baisse de 7 % ou 15 M$ comparativement à la même période de 2023.
Le bénéfice net des activités d’assurance s’est fixé à 53 M$ au premier trimestre, en hausse de 96 M$ par rapport à la même période de l’année précédente, où la perte était de 43 M$.
L’institution financière explique la différence essentiellement par l’incidence liée au marché découlant de la transition à l’IFRS 17.
Les actifs sous gestion ont augmenté de 38,8 milliards de dollars (G$), ou de 12 % par rapport à la même période en 2023, et s’établissent désormais à 360,3 G$.
Les actifs sous administration ont reculé de 20 % pour se chiffrer à 331,6 G$, en raison surtout de la sortie des activités liées aux services de fiducie institutionnelle aux États-Unis.
Revenus
Déduction faite des sinistres, commissions et variations des passifs au titre des indemnités (SCVPI), les revenus nets de BMO Gestion de patrimoine se sont établis à 1,3 G$ au premier trimestre de 2024. La hausse est de 200 M$ ou 18 % comparativement aux revenus nets de 1,1 G$ déclarés à la même période de 2023.
Les revenus générés par la filiale Gestion d’actifs et de patrimoine ont atteint 1,2 G$, une hausse de 67 M$ ou 6 % comparativement à la même période de l’année précédente.
Les revenus d’assurance se sont chiffrés à 81 M$ au premier trimestre de 2024, ce qui représente une hausse de 133 M$ par rapport à la même période en 2023. Cet écart s’explique également en raison de l’incidence liée au marché découlant de la transition à l’IFRS 17.
Rapport aux actionnaires
Dans son rapport aux actionnaires concernant ses principaux secteurs d’affaires, soit les services aux particuliers et aux entreprises tant au Canada qu’aux États-Unis, la BMO souligne une hausse de la dotation à la provision pour pertes sur créances. Dans les deux cas, le bénéfice net comptable est d’ailleurs en baisse au premier trimestre de 2024.
Du côté des provisions pour pertes sur créances, la dotation est passée de 217 M$ au premier trimestre de 2023 à 627 M$ au premier trimestre de 2024, dont 585 M$ pour combler les besoins dans les secteurs des services aux particuliers et aux entreprises.
Le bénéfice net comptable de l’ensemble des activités s’est établi à 1,3 G$, alors qu’il n’était que de 133 M$ au premier trimestre de 2023.
La banque souligne que 12 % de son portefeuille de prêts hypothécaires, d’une valeur de 17,6 G$, devra être renouvelé dans les 12 prochains mois, apprend-on dans les notes présentées aux analystes financiers.
Parmi les prêts qui ont été renégociés durant l’automne 2023, les détenteurs de prêts à taux variable ont subi une hausse moyenne de 22 % de leur mensualité, tandis que la hausse moyenne a été de 21 % pour les prêts à taux fixe.
