Pour son quatrième trimestre, iA Société financière déclare un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 248 millions de dollars (M$). Ce résultat est en hausse de 37 % comparativement au même trimestre de 2022, qui se chiffrait à 181 M$ selon le montant ajusté. 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, le résultat net attribué aux actionnaires ordinaires s’établit 769 M$, comparativement aux 309 M$ déclarés en 2022 selon le montant ajusté. Cela représente une hausse de 149 %.

La compagnie rappelle qu’il convient de faire preuve de prudence lorsqu’on compare les résultats de 2023 avec ceux de 2022 qui ont été ajustés sous le régime des normes IFRS 17 et IFRS 9. 

Selon Denis Ricard, président et chef de la direction d’iA Groupe financier, cette performance est attribuable à « la forte croissance continue des affaires, notamment en assurance individuelle, tant au Canada qu’aux États-Unis ».

Primes et dépôts 

Les primes et dépôts ont ainsi totalisé 4,1 G$ au dernier trimestre de 2023, en hausse de 88 M$ comparativement aux 4 G$ déclarés au quatrième trimestre de 2022 selon le montant ajusté.

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, les primes et dépôts s’établissent à 16,6 G$, en hausse de 8 % comparativement aux 15,4 G$ enregistrés en 2022 selon le montant ajusté. 

Par secteurs 

Pour les activités d’assurance au Canada, qui comprennent le vaste éventail de produits d’assurance vie de même que des garanties pour véhicules et l’assurance de dommages en auto et habitation, iA Groupe financier déclare un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 43 M$ au quatrième trimestre de 2023, comparativement aux 23 M$ du même trimestre de 2022. 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, ce secteur de l’assurance affiche un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 274 M$, comparativement aux 238 M$ enregistrés pour l’exercice 2022. 

Le secteur « gestion de patrimoine » comprend les produits et services en matière de régimes d’épargne, de régimes de retraite et de fonds distincts, en plus de services de courtage et valeurs mobilières à titre de fiduciaire et dans le domaine des fonds communs de placement. Le résultat net attribué aux actionnaires ordinaires a atteint 85 M$ au quatrième trimestre de 2023, contre 66 M$ pour la même période en 2022. 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, ce secteur « gestion de patrimoine » déclare un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 288 M$, comparativement aux 239 M$ enregistrés durant l’exercice 2022. 

Du côté du secteur des affaires américaines, qui comprend également les garanties prolongées reliées aux concessionnaires, la perte nette attribuée aux actionnaires ordinaires a atteint 7 M$ au quatrième trimestre de 2023, comparativement à un résultat net de 14 M$ au même trimestre de l’an dernier. 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, le secteur des affaires américaines déclare un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 47 M$, comparativement aux 99 M$ déclarés durant l’exercice 2022. 

Le secteur des placements comprend les activités de placement et de financement de la société, à l’exception des activités des filiales de distribution en gestion de patrimoine. Le résultat net attribué aux actionnaires ordinaires a atteint 181 M$ au quatrième trimestre, comparativement à un résultat de 119 M$ lors du même trimestre de 2022. 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, le secteur des placements déclare un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 358 M$, comparativement à une perte nette de 90 M$ déclarée pour l’exercice 2022. 

Le secteur de l’exploitation générale déclare une perte attribuée aux actionnaires ordinaires de 54 M$ au quatrième trimestre de 2023, alors que la perte était de 41 M$ au même trimestre un an plus tôt. 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, le secteur de l’exploitation générale déclare une perte attribuée aux actionnaires ordinaires de 198 M$, comparativement aux 177 M$ affichés durant l’exercice 2022. 

Résultats d’assurance 

Pour l’ensemble de l’exercice 2023, le résultat des activités d’assurance totalise 853 M$, alors qu’il était de 764 M$ un an plus tôt.

Par secteur d’activités et pour l’ensemble de l’exercice, les résultats d’assurance sont les suivants : 

• les activités d’assurance au Canada ont obtenu un résultat de 442 M$ en 2023, comparativement à 392 M$ en 2022 ;
• du côté de la gestion de patrimoine, le résultat a été de 282 M$ en 2023, alors qu’il était de 242 M$ en 2022 ;
• les affaires américaines ont généré un résultat d’assurance de 129 M$ en 2023, comparativement à 130 M$ en 2022.

Faits saillants 

Dans les faits saillants tirés de son rapport de gestion, la société souligne que son capital total s’élevait à plus de 8,5 G$ avec un ratio de solvabilité de 145 %. Quelque 600 M$ en capital additionnel ont été générés en 2023 et l’entreprise s’attend à une croissance similaire en 2024. 

La société souligne par ailleurs que le réseau « Carrière » de 2 400 représentants a enregistré « une très bonne performance en 2023 », avec une hausse de 16 % des produits d’assurance vie et de 32 % pour les prestations du vivant par rapport à 2022. 

Depuis le 1er janvier 2023, iA Financement auto, dont les chiffres étaient auparavant inclus dans l’unité d’exploitation des « services aux concessionnaires », fait partie du secteur d’activité des placements.

Le secteur des services aux concessionnaires, qui comprend 4 000 établissements, distribue des produits d’assurance crédit et de l’assurance biens et risques liés à l’achat et au financement d’un véhicule. Ce segment a connu une augmentation de ses ventes de 12 % en 2023 pour atteindre 686 M$. 

Les primes directes souscrites par la filiale iA Assurance auto et habitation ont grimpé de 14 % en 2023 pour atteindre 519 M$. Le ratio combiné s’est établi à 97,3 %, comparativement à 94,9 % en 2022. 

Autres éléments 

La transcription de la conférence avec les analystes financiers, qui a eu lieu le 21 février, n’était toujours pas disponible au moment de publier ce texte. Dans la présentation faite aux analystes, la société indique que les actifs sous gestion ont augmenté de 11 % en 2023 comparativement à l’année précédente, pour atteindre 218,9 G$ au 31 décembre 2023. 

La valeur comptable de l’action atteignait 66,90 $ au 31 décembre 2023, en hausse de 8 % sur l’année précédente. Cela n’inclut pas les sommes consenties pour le rachat d’actions.

À cet égard, au quatrième trimestre, près de 2 millions d’actions ont été rachetées pour une valeur de 171 M$. Pour l’ensemble de l’exercice, la société a procédé à des rachats de 5,4 millions d’actions ordinaires pour une somme totalisant 461 M$ en 2023. 

À propos de son portefeuille d’investissements en immobilier commercial, dont la valeur est estimée à 1,6 G$, iA souligne que la quasi-totalité de ses propriétés sont situées au Canada et qu’une large proportion de ces immeubles sont loués par les institutions publiques. Le taux d’occupation est de 87 %. 

Du côté du portefeuille de prêts hypothécaires, d’une valeur de 1,4 G$, 89 % des prêts sont consentis au Canada et 68 % d’entre eux sont assurés. Quelque 83 % de ces hypothèques sont reliées à des immeubles à logements multiples.