Financière Manuvie a lancé le 7 avril de nouveaux fonds distincts axés sur les États-Unis pour profiter d’une croissance des marchés américains qu’elle qualifie de robuste depuis le deuxième semestre de 2013. L’assureur rappelle que l’indice S&P 500 a affiché un rendement de 11 % du 1er juillet au 29 novembre 2013. Du même coup, six fonds ont fermé pour être remplacés.
Manuvie ajoute trois fonds distincts qui élargissent les options de placement américaines offertes au sein de la famille FPG Sélect (version originale) série 75. Il s’agit des fonds FPG Sélect à revenu mensuel élevé américain Manuvie, FPG Sélect Catégorie de dividendes américains Manuvie et FPG Sélect d’actions américaines toutes capitalisations Manuvie. Deux d’entre eux se retrouvent également ajoutés au contrat de fonds distincts RetraitePlus Manuvie, soit FPG Sélect à revenu mensuel élevé américain Manuvie et FPG Sélect Catégorie de dividendes américains Manuvie. Ces deux mêmes fonds se trouvent aussi ajoutés à la série FPG Sélect PlacementPlus.

Manuvie a du même coup effectué son grand ménage du printemps en fermant six fonds. La fermeture officielle surviendra le vendredi 25 avril, alors que la compagnie transfèrera leur actif aux fonds de remplacement prévus dans le cadre des contrats FPG Sélect, FPG Sélect (version originale), FPG, FPG Perspective, CPLM, PPLM, CAP et Série R (voir tableau). Toutefois, les fonds fermés n’acceptent plus les dépôts ou virements (incluant les prélèvements et plans de retraits automatiques) depuis le 7 avril. Manuvie a viré tous les dépôts effectués avant cette date aux fonds de remplacement qui leur correspondent.

L’assureur demeure évasif sur les raisons qui l’ont poussé à fermer ces fonds. « Our goal is to have one of the top underlying fund lineups in the industry in our segregated fund products. As part of that, we have ongoing reviews of investment options for clients within that lineup. The reason we review the lineup is to ensure among other things, that the products remain high value. We also review whether new funds should be added where we see demand, make adjustments to align with changes to the underlying investment and where necessary, terminate funds. Part of our mandate is to ensure we minimize client impact and identify continuing funds that most closely match the original fund in terms of investment category, asset class exposure, and investment style to ensure that clients whose assets are merged into another fund maintain a similar strategy to which they originally purchased », a declaré au Journal de l’assurance la porte-parole de Manuvie, Beverley MacLean.

Manuvie précise que les clients qui avaient à la date butoir du 3 janvier des placements dans le FPG d’actions canadiennes Sélect Invesco Manuvie, le Fonds d’actions des marchés émergents Manuvie ou le Fonds d’occasions américaines Manuvie bénéficient de droits acquis. Ils seront notamment exonérés du paiement des frais de souscription reportés s’ils retirent leur actif d’ici le 24 avril.

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* : Seulement pour les contrats FPG et FPG Perspective

Source : Financière Manuvie
Tableau : Journal de l’assurance