Equisoft et Humania Assurance viennent de lancer un outil de markéting ciblé et automatisé. Son but ? Aider les conseillers en sécurité financière à promouvoir auprès de leur clientèle le produit 5575 de l’assureur.
En entrevue à FlashFinance.ca, François Levasseur, vice-président sénior d’Equisoft Canada, et Stéphane Rochon, PDG d’Humania Assurance, sont revenus sur la stratégie à l’œuvre derrière cet outil « clé en main ».
Les babyboumeurs « sous-assurés »
Si les deux équipes ont choisi de mettre en avant la couverture 5575, ce n’est pas par hasard. Le produit d’assurance maladies graves d’Humania est spécifiquement destiné aux personnes âgées de 55 à 75 ans, « un segment facile à identifier et sous-assuré », affirme Stéphane Rochon.
« Ce sont les 55-75 ans qui ont le plus fort potentiel au regard des données anonymes que nous avons agrégées », abondeFrançois Levasseur. Le besoin en assurance des babyboumeurs n’étant « pas comblé », Equisoft et Humania ont cherché à aider les conseillers à augmenter leur productivité sur ce marché.
Ainsi, l’outil de markéting ciblé a été conçu pour faciliter la tâche des conseillers. Ceux-là mêmes qui, au quotidien, « doivent mettre en place des stratégies pour rejoindre le maximum de clients », rappelle M. Levasseur.
« Le conseiller n’a rien à penser »
« Développer des campagnes de markéting demande du temps et des compétences. Ici, nous venons enlever toutes les barrières en offrant un outil clé en main qui démocratise le markéting ciblé », poursuit-il.
L’outil est directement intégré à Kronos Finance, le logiciel de gestion de la relation client (CRM) d’Equisoft. Le conseiller n’a qu’à ouvrir le CRM, où sont rassemblées des « données de qualité » sur ses clients, puis à lancer l’outil. Celui-ci présentera alors au conseiller la campagne markéting autour de 5575 et lui indiquera le nombre de ses clients qui auraient besoin de cette couverture.
De là, le conseiller pourra voir les messages promotionnels déjà écrits en son nom. Il n’aura qu’à cliquer pour que ceux-ci soient envoyés par courriel à ses clients ciblés par la machine. Il pourra ensuite suivre l’évolution de sa campagne.
« Le conseiller n’a rien à penser. En 2-3 clics, il peut rejoindre l’ensemble de sa clientèle visée », résume Stéphane Rochon, qui parle d’une solution « clic en main ».
Une « approche 360° »
Utiliser les nouvelles technologies pour faire la promotion de 5575 est apparu comme logique pour le duo d’affaires, ce produit étant totalement numérique.
De fait, si un client décide de souscrire l’assurance 5575 après avoir été ciblé par un courriel promotionnel, il n’aura pas à quitter l’environnement web pour le faire. « Le client va pouvoir lancer la transaction en ligne et la vente sera conclue en très peu de temps », dit M. Rochon. Le PDG d’Humania parle ainsi d’une « approche 360° », puisque le client évolue dans un univers numérique du début à la fin.
Quant aux conseillers, il bénéficie d’une « chaine » puisqu’il dispose « du profil du client, du message de vente personnalisé et du site web transactionnel vers lequel le renvoyer », dit Stéphane Rochon.
L’outil est lancé, et après ?
L’outil, lancé le 29 mai dernier, est désormais accessible pour 6 à 8 000 conseillers. Mais combien vont l’utiliser ? « Malgré ses avantages, la difficulté est que les conseillers sont assez résistants aux changements », déplore M. Rochon. Selon lui, il faut les « éduquer aux nouvelles façons de faire, notamment à l’utilisation des données ».
Pour l’heure, l’outil envoie les campagnes promotionnelles par courriel. « C’est une première étape. À terme, on pourra penser à une campagne multicanal beaucoup plus sophistiquée, via les réseaux sociaux notamment », imagine François Levasseur.
Quant à savoir si Humania gardera l’exclusivité de cet outil de markéting ciblé, M. Levasseur ne confirme pas. Il indique simplement que « pour l’instant, Equisoft n’a pas pour projet de le proposer à d’autres assureurs ».
