UV Assurance a annoncé qu’il collaborera à la distribution des fonds distincts et des comptes de placements enregistrés d’Assomption Vie, mutuelle de Moncton au Nouveau-Brunswick.

Selon le communiqué d’UV Assurance, Assomption Vie continuera d’agir en tant qu’assureur de son portefeuille de fonds distincts. Le partenariat permettra à UV Assurance d’offrir les fonds d’Assomption Vie Compte de placement enregistré (CPE), SériesSmart (fonds à date cible) et les fonds distincts Fonds Louisbourg (gérés par Placements Louisbourg), Fonds CI (gérés par Gestion mondiale d’actifs CI), Fonds Fidelity (gérés par Fidelity Investments), ainsi que les Portefeuilles Assomption.

Atomes crochus

Dans le communiqué d’UV Assurance, Réjean Boudreau, vice-président et chef du développement organisationnel et expérience client d’Assomption Vie, a déclaré que cette collaboration entre deux mutuelles francophones est source d’inspiration. En entrevue avec le Portail de l’assurance, il a ajouté que son rôle est de « veiller à la mise en œuvre du partenariat mûri et conclu par les PDG des deux organisations », soit Sébastien Dupuis d’Assomption Vie et Christian Mercier d’UV Assurance.

Les deux PDG ont fait connaissance à l’arrivée de M. Dupuis à la barre d’Assomption Vie, relate M. Boudreau. « Il y a eu des atomes crochus en partant. Les deux PDG sont à la tête de deux mutuelles francophones au pays. Deuxièmement, ce sont deux organisations francophones qui ont une riche histoire et des valeurs très profondes. Assomption vie a été fondée en 1903 et UV Assurance à la fin des années 1800. »

L’union fait la force

Les deux PDG veulent faire croître leur entreprise respective et s’assurer de répondre aux besoins de leurs clients et de leurs partenaires d’affaires, ajoute Réjean Boudreau. « Nous disposons chacun de notre côté d’un réseau de distribution. Les deux PDG ont rapidement vu une opportunité de faire des choses ensemble. Assomption Vie gagne l’occasion de développer une relation d’affaires avec un partenaire basé au Québec qui a un réseau de distribution très solide. Nous pouvons appuyer UV Assurance dans l’offre de notre gamme de produits de placement avec notre plateforme technologique Vesta », dit-il.

Selon M. Boudreau, cette plateforme lancée en 2020 permet aux conseillers de compléter une proposition en ligne en 10 minutes. Comme UV Assurance, Assomption Vie a une présence en distribution à travers le Canada, y compris au Québec.

UV Assurance dit pour sa part que l’alliance permet aux deux mutuelles de « concentrer et renforcer leur présence dans le marché de l’investissement au Canada », peut-on lire. « Nous sommes deux mutuelles qui partagent une mission et des valeurs similaires auprès de nos assurés ; c’est pourquoi ce type de maillage s’avère tout à fait naturel pour nous », a affirmé Julie Michaud, première vice-présidente, assurance individuelle et investissement-retraite chez UV Assurance.

La fin des fonds Mercure

En entrevue avec le Portail de l’assurance, Mme Michaud a précisé que UV Assurance continuera d’offrir sa gamme de certificats de placements garantis (dont la gamme Uniflex). Ce sont plutôt les fonds distincts de la gamme Mercure qui devront fermer boutique vers la fin de 2021. Cette dernière comprend actuellement 9 fonds distincts, dont 5 fonds indiciels. « En termes d’actif sous gestion, ce n’était pas un gros portefeuille », a-t-elle dit sans vouloir préciser davantage.

« Nous n’avions pas revu cette gamme de fonds distincts depuis plusieurs années. Alors que nous avons modernisé notre plateforme technologique en assurance vie individuelle, nous n’avions pas investi en technologie ni bonifié notre offre en fonds distincts. Elle devait être modernisée. C’est une demande que nous avions de nos partenaires et de nos conseillers. Le partenariat avec Assomption Vie nous permet de le faire rapidement en donnant accès à 47 fonds distincts, et aux comptes de placements enregistrés », explique-t-elle.

La première vice-présidente, assurance individuelle et investissement-retraite dit aussi accéder à une plateforme technologique « aussi intuitive que l’est la nôtre en assurance vie individuelle ». Cette plateforme donne aussi un accès direct au système transactionnel des fonds d’investissement Fundserv.

Objectif transfert de fonds

Chez Assomption Vie, Réjean Boudreau se dit sûr de réaliser une bonne pénétration en fonds distincts, « avec le réseau de distribution d’UV Assurance déjà en place au Québec et l’effort fait auprès de ses partenaires et courtiers pour les informer et expliquer notre partenariat ». Les conseillers auront des décisions à prendre sur l’offre qui leur sera faite en vertu de ce partenariat, ajoute-t-il.

Quels sont les objectifs de transfert des anciens fonds vers ceux d’Assomption Vie ? M. Boudreau n’a pas voulu les quantifier. On a vu dans les dernières années des assureurs réaliser que pour saisir certaines opportunités, il faut conclure des partenariats, ajoute M. Boudreau. Il croit que le nouveau partenariat permettra aux deux partenaires d’atteindre chacun leurs objectifs en offrant aux clients d’UV Assurance une expérience à la hauteur de leurs attentes.