Banque Équitable a ajouté Manuvie en juin 2021 à titre d’assureur approuvé pour sa marge de crédit, qui permet au titulaire d’une assurance vie d’accéder à la valeur de rachat de sa police. En février 2021, elle a fait de même avec Sun Life. Le produit se nomme Marge de crédit sur VR.
Joueur de niche qui vise principalement à desservir le créneau des 50 ans et plus, Banque Équitable avait lancé son produit de marge sur valeurs de rachat en 2018, avec Canada Vie comme premier assureur approuvé.
La banque dit avoir conclu cette entente avec Manuvie pour faciliter l’accès au capital d’un plus grand nombre de Canadiens. Membre de Equitable Groupe (TSX : EQB), elle est établie à Toronto Établie à Toronto et affirme desservir quelque 250 000 Canadiens.
Libérer la valeur sans impôt
Selon Banque Équitable, sa marge permet aux Canadiens d’accéder à la valeur de leur contrat d’assurance vie entière sans impôt, grâce à des solutions d’assurance innovante. Marge de crédit sur VR se destine à donner une source alternative de liquidité aux titulaires de police d’assurance vie entière, sans qu’ils aient à vendre des investissements ou d’autres actifs.
Rapide expansion
« Il s’agit d’un pas en avant pour les solutions de gestion de patrimoine de Banque Équitable. Nous avons pu élargir significativement la portée de nos solutions de prêt à plus de Canadiens », a déclaré Damon Knights, vice-président, ventes et distribution des services aux particuliers de Banque Équitable.
« En seulement quelques mois, nous avons étendu notre programme pour couvrir la plupart des assureurs majeurs », a ajouté M. Knights. Sur son site, la banque donne une liste des compagnies d’assurance approuvées pour l’obtention de sa marge. Outre les trois plus grands assureurs y figurent iA Groupe financier, Empire Vie et BMO Insurance.
PAR INSURANCE PORTAL, avec la collaboration d’ALAIN THÉRIAULT
