Le bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires d’iA Société financière a connu une légère baisse en 2022, atteignant 817 millions de dollars (M$). Ce bénéfice était de 830 M$ en 2021, une diminution de 2 %.
Pour le quatrième trimestre de l’année, ce bénéfice net se chiffre à 229 M$, comparativement aux 209 M$ déclarés au même trimestre de 2021. Cela représente une hausse de 10 %.
Résultats par secteur
Trois des cinq secteurs d’activité de l’assureur ont connu une amélioration des résultats en 2022 :
- affaires américaines : ce secteur déclare un résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 151 M$, comparativement à 89 M$ en 2021. La hausse est de 70 % ;
- assurance collective : ce secteur déclare un résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 95 M$, comparativement à 77 M$ en 2021. La hausse est de 23 % ;
- épargne et retraite collective : ce secteur déclare un résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 89 M$, comparativement à une perte de 1 M$ en 2021.
Deux autres secteurs affichent des résultats en baisse par rapport à 2021 :
- assurance individuelle : ce secteur déclare un résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 321 M$, comparativement à 438 M$ en 2021. La baisse est de 27 % ;
- gestion de patrimoine individuel : ce secteur déclare un résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 186 M$, comparativement à 227 M$ en 2021. La baisse est de 18 %.
Primes et dépôts
iA déclare des primes et dépôts de 15,2 G$ en 2022, comparativement aux 16,6 G$ déclarés en 2021. L’écart est de 1,4 G$ ou 8,5 %.
Les primes ont augmenté de la manière suivante selon les secteurs :
- assurance individuelle : 1,9 G$ en 2022, comparativement à 1,76 G$ en 2021, une hausse de 7 % ou 124 M$ ;
- assurance collective : 2,1 G$ en 2022, comparativement à 1,9 G$ en 2021, une hausse de 13 % ou 254 M$ ;
- épargne et retraite collective : 2,8 G$ en 2022, comparativement à 2,78 G$ en 2021, une augmentation de 1 % ou 27 M$ ;
- affaires américaines : 1,17 G$ en 2022, comparativement à 1,04 M$ en 2021, soit une hausse de 12 % ou 130 M$ ;
- assurance de dommages : 418 M$ en 2022, comparativement 395 M$ en 2021, soit une augmentation de 6 % ou 23 M$.
Le secteur de la gestion de patrimoine individuel est responsable de la baisse pour le total des primes nettes (équivalents primes et dépôts). Elles ont été de 6,8 G$ en 2022, comparativement à 8,8 G$ en 2021, une baisse de 22 %.
Selon le communiqué publié le 14 février, l’ensemble de l’industrie connaît des difficultés dans ce segment d’affaires en raison du contexte macroéconomique difficile.
Le président et chef de la direction d’iA Groupe financier, Denis Ricard, souligne que le bénéfice par action (BPA) et le rendement sur les capitaux propres (ROE) tirés des activités de base sont « à l’intérieur de l’indication fournie aux marchés ».
M. Ricard souligne aussi la solidité financière de l’entreprise qui a retourné près d’un demi-milliard de dollars à ses actionnaires en 2022.
Selon Jacques Potvin, vice-président exécutif, chef des finances et actuaire en chef, le bénéfice par action a connu une croissance de 19 % grâce à « une expérience favorable du côté des titulaires de polices et les taux d’intérêt supérieurs à long terme ».
iA Assurance
Du côté d’iA Assurance, elle déclare un bénéfice net attribuable à iA Société financière, qui est son unique porteur d’actions ordinaires, de 869 M$ en 2022, comparativement à 821 M$ en 2021. Cela représente une hausse de 6 % ou 48 M$.
Pour le quatrième trimestre de 2022, le bénéfice net a été de 245 M$, comparativement aux 202 M$ au même trimestre de 2021.
Du côté des faits saillants du quatrième trimestre chez iA Assurance, le ratio de solvabilité s’est établi à 118 % au 31 décembre 2022, comparativement à 127 % un an plus tôt, et en baisse de six pour cent par rapport au troisième trimestre de 2022.
La diminution s’explique principalement « par l’apport de la génération organique de capital, plus que contrebalancé par des variations macroéconomiques défavorables, le versement d’un dividende à l’unique porteur des actions ordinaires d’iA Assurance, ainsi que les mesures prises par la direction et les ajustements de portefeuille apportés en prévision de la transition vers IFRS 9 et IFRS 17 », indique-t-on dans le communiqué.
On note plus loin que iA Assurance a versé un dividende de 150 M$ à iA Société financière au quatrième trimestre. Le conseil d’administration d’iA Assurance a déjà déterminé qu’aucun dividende n’allait être versé à iA Société financière au premier trimestre de 2023.
